社论：严打洗黑钱团伙维护国家声誉

新加坡警方8月15日捣毁本地近年来最大的洗黑钱团伙，涉及的金额高达10亿元，引起海内外的关注。在这次的行动中，警方逮捕10名原籍中国福建的嫌犯，另有12人协助调查，八人被通缉。这些人之间都有关联，有些在中国早已列入通缉名单。

警方也冻结了这个团伙在本地的资产，包括总额超过8亿元的105个房地产、50辆豪华汽车、名牌包包、首饰和酒。据报道，这个团伙在2017年便在本地购置房地产，其中一人在去年5月以8500万元一次过买下20个新推出的豪华公寓单位。

犯罪团伙通常将不义之财隐秘地存放在金融体系内，然后通过购置房地产、开设空壳公司或投资金融资产，把黑钱漂白。经过不同的掩饰，包括伪造文件，它们将清洗后的财产融入金融体系，成为了合法的企业家。

联合国毒品和犯罪问题办公室估计，全球每年洗钱的总额相当于全球国内生产总值的2%到5%。这意味着犯罪团伙每年清洗1.9万亿至4.8万亿美元的不义之财。

新加坡是国际金融中心，也是财富管理中心。去年，新加坡管理的资产达5.4万亿元，比前年增加了16%。海量的资金从四面八方涌入，使洗黑钱团伙有机可乘，通过伪造文件，以投资为名把资金移入新加坡金融体系内。此外，新加坡是个开放的市场，人们可自由地购置房地产、投资金融资产或是开设公司，因此被不法之徒利用来从事洗钱的勾当。

犯罪团伙在本地洗黑钱，沾污了新加坡的声誉，也影响新加坡财富管理中心的运作。为了遏制洗黑钱的活动，监管官方已经或即将出台多项防范及审查措施，提高业者的合规成本。

此外，犯罪团伙不惜砸下重金，大量购置房地产、豪华车辆以及名贵首饰，扭曲了新加坡的市场。在新加坡，房地产以及汽车是稀有物品，国人的需求很高。来自外国的犯罪团伙肆无忌惮地狂扫这些物品，加上他们的炫富及嚣张行径，引起国人的关注，非但会滋养骄奢淫逸之风，也在一些人之中助长仇富与排外的心理。

在发展财富管理中心之际，新加坡监管机构不遗余力，确保新加坡不会沦为洗黑钱的天堂或犯罪团伙的避风港。新加坡制订了严厉的《贪污、贩毒和严重罪案（没收利益）》法令，洗黑钱者面对罚款高达50万元或坐牢长达10年，或两者兼施。此外，伪造文件意图欺骗者，会面对长达10年监禁，外加罚款。

另一方面，新加坡正收紧家族理财办公室的管制，避免犯罪团伙通过这个渠道洗钱。金融管理局目前正在对家族办公室洗钱风险防御，进行公众咨询。它计划要求单一家办与受它监管的金融机构保持业务关系，并由金融机构负责反洗钱审查。

即便如此，业内人士指出，最近捣毁的洗黑钱团伙，只是冰山一角。犯罪团伙总会利用新加坡财富管理中心的管道钻空隙洗钱。这也是全球所有金融中心共同面对的挑战。

最近捣毁的团伙，早在2017年已在新加坡购置房地产，其中一人曾是本地上市公司的董事。他们来新加坡之前，已被中国公安通缉。这团伙能在新加坡逍遥法外多年显示，在打击洗黑钱方面，新加坡监管机关及相关业者还有继续改进的空间。

银行和金融机构是反洗黑钱的第一道防线，它们在发现可疑交易时，必须向监管官方呈报。此外，房地产中介、赌场、乡村俱乐部、名表、高端首饰以及名牌包包的销售商，都有义务通报可疑资金的流动。要防止犯罪团伙钻空隙，就有必要切断他们洗钱的所有渠道。

虽然在商言商，不能期待奢侈品和高档服务业者拒绝正当买卖，但是不妨要求他们登记任何纯用现金的买家并及时汇报，毕竟业者若对可疑资金不闻不问，或甚至协助犯罪团伙洗钱，不仅违法，也影响新加坡的声誉与社会风气。在根除洗钱罪行上，业者责无旁贷。

新加坡警方这次出动超过400名执法人员，成功捣毁涉及10亿元的洗黑钱团伙，大快人心。它也向全球以及犯罪团伙发出明确的信号：虽然新加坡积极发展财富管理中心业务，但对犯罪分子或家人利用新加坡作为避风港，或滥用新加坡金融设施，持零容忍的态度。