下午察：移民中介被查 外汇管制收紧？

上海上周通报一起非法买卖外汇案件，抓获五名犯罪嫌疑人，其中一人据传是中国最大赴美移民公司之一的老板，这起案件迅速让中国资金流动及外汇管制再度成为焦点话题。

据澎湃新闻8月10日报道，上海警方通报这起涉案金额逾亿元人民币（下同，1亿元人民币约合1878万新元）的案件时说，某出入境服务公司负责人何某（女，54岁）及员工孙某某（女，39岁）2016年以来，在提供中介服务过程中，为牟取非法利益，采取境内收取人民币、境外提供外币的方式，为他人非法提供外汇买卖。

公司另外三名员工也存在通过介绍地下钱庄为他人提供非法换汇的犯罪行为。

目前，因涉嫌非法经营罪，何某、孙某某被刑事拘留，其余三名犯罪嫌疑人取保候审。

有消息称，上述通报中的“何某”正是知名中美移民中介公司“外联出国”的董事长何梅。澎湃新闻8月11日报道说，上海警方对上述传闻回应：何某等五人因涉嫌非法外汇交易，已被依法采取刑事强制措施。

“外联出国”及其董事长何梅

公开资料显示，外联集团是中国上海最大的移民中介机构，涉及领域包括海外移民、海外投资、海外教育等，自称连续八年办理绿卡数量全国第一，连续八年办理绿卡速度全国第一。

根据外联出国网站介绍，该公司专门从事海外投资、海外移民业务，主打“移民不移居”，且强调能协助客户“快速移民”，号称最快能让客户两天内通过美国移民局审批、赴加拿大的客户“最快一个月登陆温哥华”。

何梅本人则是“外联出国”的一块招牌，据外联网站信息显示，何梅积极参与各项慈善工作和会议论坛，并称她曾于2014年获得美国艾森豪威尔基金会颁发奖项，且“照片荣登美国纽约时代广场大萤幕”。

何梅同时还是?美中长三角（大湾区）工商总会创始发起人，该工商总会网站介绍，何梅还担任总部位于北京的全球化智库执行董事，美国华人社团联合会副主席及华美协进社董事。

有网民分析，外联出国是中国最大的中美移民公司之一，主要帮助中国富人移民美国。如果何梅被抓，警方就有了移民名单大数据。

几乎同一时间，有海外消息称，警方要求何梅交出所有的客户资料。这一消息也在网上炸开了锅。

中国的外汇管制

和欧美等国完全取消外汇管制以及像日本、澳大利亚等国采取部分外汇管制不同，中国历来采取的是严格的外汇管制措施。

对中国来说，采取严格的外汇管制措施可以维护金融稳定、维持汇率稳定、实现贸易差别待遇等，同时还有助于控制资本的流动，防止资本外逃。

根据中国个人外汇管理政策，境内个人每年享有等值5万美元（约6万7308新元）的便利化额度的购汇；超过年度便利化额度的购汇，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料办理。境内个人年度便利化额度内的购汇，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。

在每年仅5万美元的严苛额度下，中国长期存在的非法地下钱庄交易额，随着资产转移需求的不断扩大与日俱增。

中国公安部2017年首度公开打击地下钱庄案数据，称在2016年破获380多起重大案件，交易额逾9000亿元。

中国外汇管制收紧？

中国外汇管理局去年9月11日发布通报指出，以“零容忍”态度严厉打击非法跨境金融活动，强化协同治理、综合治理、源头治理，逐步建立实质真实、方式多元、尽职免责、安全高效的外汇业务真实性审核方式，维护外汇市场健康秩序。

同月29日，外汇局通报了10起外汇违规案例。10起案例合计罚没5215.6万元。这10起违规案例，涉及10家银行办理的跨境担保、境外直接投资对外付汇、货物贸易、服务贸易等业务。

外汇局今年8月4日又通报了10起通过地下钱庄非法买卖外汇的案件，案件罚款金额最高达683.2万元人民币。

中国官方祭出一系列严厉手段保障外汇管制之际，外国投资者也开始担忧，他们推测中国在进一步收紧外汇管制。

有“新兴市场教父”之称的基金经理麦朴思（Mark Mobius）今年3月称，自己无法在上海汇丰银行账户内资金转到境外，整个过程中遇到各种障碍，包括要求他出示20年来如何赚钱的记录等。他直指“（中国）政府正在限制资金流出中国”。

尽管中国外汇局当时回应说，资金跨境汇出入政策没有任何变化，但从中国近两年面临的移民潮、资金外流以及外贸表现来看，这个回应欠缺说服力。

中国松绑防疫政策后，彭博社今年1月发文分析称，中国富人外流速度正在加快，这将导致中国面对大量资本外流的情况。

英国知名顾问公司Henley&Partners今年6月发布的数据显示，中国去年失去了1万零800名高净值个人（有100万美元投资财富的人士），仅次于俄罗斯，也是自2019年以来最多一次。该机构还预计，今年将打破纪录达到1万3500名。

中国银行今年4月发布的《宏观观察》指出，中国资本流动去年出现明显变化，尤其是短期跨境资本波动加大。2017年以来，中国非储备金融账户波动较为平稳，但去年逆差显著扩大。其中，证券投资项目逆差扩大是这一波动增加的主要原因，年内累计净流出2811亿美元，较上年514亿美元净流入发生较大逆转。

《华尔街日报》去年引述4月数据称，在中国债券市场，资金连续三个月大幅流出，外国投资者三个月间减持了约3014亿元。

中国海关总署本月8日公布的最新数据显示，中国7月份贸易额大幅下滑，出口同比下降14.5%；进口同比下降12.4%。进出口表现均远低于市场预期，尤其出口跌幅破2020年2月以来的新高。

中国经济恢复疲弱也削弱了外资信心。中国国家外汇局本月4日发布数据，今年第二季度，衡量外商对华直接投资的指标，即直接投资负债，增幅降至49亿美元，比去年同期缩小87%，是1998年该数据有记录以来最小季度增幅。

从严惩地下钱庄，到通报违规银行，再到打击移民中介，中国对移民、换汇等涉及资本外流情况的范围越来越广。

随着中国经济持续面临下行压力、市场信心迟迟得不到提振，中国阻止资本外流的行动恐怕也会越来越多。