中国内地投资者追捧离岸资产 刺激香港财富流入

图 路透/Tyrone Siu

中国内地富人对保险和高收益定期存款等香港投资产品的需求正在复苏，他们的目标是保护回报不受国内经济和房地产行业低迷以及人民币走软的影响。

香港财富管理公司表示，这一趋势去年就已显现，但在中国于2月放宽跨境理财通的投资限制后，近几个月来这一趋势又有所加快。

汇丰HSBA.L香港财富及个人银行业务主管Maggie Ng表示，“中国约有4500万富裕人士，他们越来越希望获得更多的国际视野、教育和保护。”

“在中国以外管理财富的需求日益增长。”

粤港澳大湾区跨境理财通是内地与港澳资本市场互联互通机制的其中一个重要计划，跨境理财通于2021年9月推出，让粤港澳大湾区的内地和港澳合资格居民可通过各自的银行体系建立的闭环式资金管道，投资对方银行销售的理财产品。

中国央行的数据显示，3月内地投资者通过理财通对香港和澳门的投资创下了130亿元人民币(合18亿美元)的单月最高纪录，比2月增长了近8倍。

数据显示，4月的资金流入量比前一个月增长了70.5%，达到223亿元人民币，而4月香港和澳门居民的北向投资仅为1400万元人民币，自该计划推出以来基本没有变化。

作为香港领先的财富管理机构，汇丰在2023年看到香港的新开户数比2019年新冠疫情之前的水平增长了三倍多，这主要是受中国内地散户的推动。

今年第一季度，这一强劲势头仍在继续，但Maggie Ng拒绝透露详情。

全球财富管理公司的高管表示，除了利用跨境投资渠道的富裕阶层外，来自中国和东南亚的富豪也在探索他们在香港的选择。

瑞银集团全球家族和机构财富亚太区主管L.H. Koh称：“如果我们看一下去年收到的(潜在家族办公室客户的)咨询，与前一年相比，我们说的是85%的增长。”

他表示，超过60%的咨询是关于在香港设立家族办公室类型的实体，主要是中国客户，并补充说今年这一趋势仍在继续。

**需求旺盛**

虽然中国仍然实行严格的资本管制，个人每年最多只能汇出5万美元，但今年2月理财通计划将投资上限提高了两倍，达到300万元人民币，这提振了资金外流。

中国大概不太担心该计划下的资金外流，因为投资最终需要汇回国内。

业内高管表示，香港的财富管理机构正在推动当局进一步放宽理财通计划，以满足更富有的客户将更多资金转移到香港的需求。

香港金融管理局在给路透的一份声明中称，香港金融管理局将“在适当的时候继续探讨进一步的改进措施，并酌情考虑业界的反馈意见”。

为了抓住这一机遇，香港一些银行已开始为短期存款提供高达10%的年利率，而内地银行的年利率约为2%。

除银行外，自2023年初取消为遏制疫情扩散而设置的边境管制以来，香港的保险公司也看到了来自内地客户的需求激增。

花旗香港和大湾区私人银行业务主管Horace Yip表示，2023年该行在香港的新开户数创下了历史新高，由于中国内地客户的需求，今年的势头依然强劲。