中国拟修反洗钱法 央行将设机构分析可疑交易

（北京综合讯）中国拟修订反洗钱法，开展反洗钱资金监测，中国人民银行也将设机构分析可疑交易。

据中国新闻网消息，反洗钱法修订草案星期二（4月23日）提请十四届全国人大常委会初次审议。修订草案共7章62条，主要包括明确适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容。

修订草案明确职责分工，规定国务院反洗钱行政主管部门，即中国人民银行，负责全国的反洗钱监督管理工作，设立反洗钱监测分析机构，开展反洗钱资金监测，负责接受、分析大额交易和可疑交易报告，并与国家有关机关进行信息共享。

修订草案也要求加强风险防控与监督管理，规定反洗钱资金监测，国家、行业洗钱风险评估制度；明确反洗钱行政主管部门可以采取监督检查措施，开展反洗钱调查。

在完善反洗钱义务规定方面，草案也规定金融机构的反洗钱义务，包括建立健全反洗钱内控制度并有效实施；开展客户尽职调查，了解客户身份、交易背景和风险状况；保存客户身份资料和交易记录；有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。

中新网消息指出，中国现行反洗钱法自2007年起施行；但近年来反洗钱工作暴露出诸多问题，包括对新型洗钱风险监测防控不足，以及打击腐败、跨境赌博、“地下钱庄”等违法犯罪活动的力度有待加强等问题。